Детальное описание схемы обналичивания с применением премиальных банковских карт, активизировавшейся в последнее время, содержится в письме ЦБ, которое было направлено банкам в самом начале марта. Клиенты после этого передают свои карты с пин-кодами 3-м лицам, которые обналичивают средства в банкоматах.

«Стремление клиентов снимать наличные по 500 тысяч руб. в день само по себе вызывает вопросы и тем более не активирует их пользоваться картой как платежным инструментом, а должно быть наоборот» , — разъяснила руководитель ассоциации «Национальный платежный совет» Мария Михайлова.

По достоверной информации издания, регулятор предложил банкам ограничивать возможности VIP-клиентов, совершающих сомнительные валютные операции, в том числе, перекрыть их средства, закрывать возможность повторного открытия счетов и выключать дистанционные каналы обслуживания (ДБО). В отличие от прошлых рекомендаций на предмет активизации борьбы с обналичиванием на этот раз банки отчитаются о принятых мерах и количественных показателях борьбы со схемой. Данная цифра стала рекордной с 1999 года: тогда Банк РФ приостановил деятельность свыше 200 банков. «Ряд банков предлагают пробные пакеты с трехмесячным сроком, на протяжении которого действуют льготы на неснижаемый остаток либо стоимость обслуживания» , — разъяснил источник газеты.

Центральный банк Российской Федерации требует от финансово-кредитных компаний поменять и урезать действия карт премиального сектора и их хозяевам.

Не все банкиры согласны снижать лимиты, так как «добросовестные жители не должны лишаться преимуществ сервиса».