Как пишет РБК, ежели житель россии покупает либо реализует валюту на сумму до 15 тыс. руб., то «идентификация клиента как и раньше не требуется». Ежели сумма операции больше, то клиент предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк. Так предписывает положение Банка РФ 499-П, по которому операции с наличной валюты должны будут проводиться не с упрощенной, а с полной идентификацией клиента.

Центробанк ввёл меры осторожности, чтобы предотвратить «отмывание» доходов и финансирование терроризма. При увеличении данного показателя клиент обязан иметь при себе паспорт.

«Если сумма операции выше (15 тыс. руб. — Прим.), идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность». Кроме того, для компенсации расходов на обработку дополнительных документов обменники станут вводить дополнительные сборы с клиентов.

К таким правилам обязывает новое Положение Банка Российской Федерации № 499-П.

Сейчас любой человек, который еще не является клиентом банка, где он хочет купить валюту, должен будет заполнить полную анкету.

Так, директора департамента правового обеспечения банка «Хоум Кредит» Александр Гонтаренко, считает, что новые правила повлекут за собой дополнительную нагрузку на операционистов банков, а сама процедура при всем этом будет продолжительной и трудной. При всем этом может подняться востребованность открытия безналичных счетов, проведение валютных операций по которым не требует применения наличных денег.